Как выйти из базы дропперов и снять блокировки с карт

Банк России разработал механизм реабилитации для дропперов – людей, чьи счета и карты использовались в мошеннических схемах. К примеру, они получили один или несколько переводов от жертв преступников, а затем перекинули деньги организаторам схемы. Нередко такими посредниками оказываются подростки и пожилые люди.

Когда пострадавшие начинают жаловаться на обман, банки и полиция заносят реквизиты дропперов в единую базу данных о мошеннических операциях. После этого банки обязаны ограничить переводы дроппера. Но часто они вообще блокируют все карты и дистанционный доступ к счетам.

Для того чтобы выйти из базы, нужно в первую очередь вернуть деньги пострадавшим — но делать переводы под блокировками было невозможно. А затем нужно было убедить банки или полицию удалить данные из дропперской базы — это могло занять много времени.

Теперь у людей, которые оказались в списке дропперов, процедура стала гораздо проще:

1. Человеку нужно обратиться в интернет-приемную Банка России и запросить список спорных операций, из-за которых он попал в базу дропперов.
2. Регулятор пришлет список платежей и переводов, которые обжаловали жертвы мошенников. У каждой транзакции будет уникальный идентификатор — REQ.
3. После этого дроппер должен написать заявление в свой банк, что хочет отказаться от зачисления денег от пострадавших: нужно указать REQ всех проблемных операций. Заявку можно оформить в отделении банка, а иногда через его приложение или личный кабинет на сайте.
4. Банк отправит платежи и переводы обратно жертвам.
5. Потом необходимо взять в банке справку о возврате денег пострадавшим. Важно, чтобы в ней перечислялись все операции с их REQ.
6. Затем нужно написать заявление в интернет-приемную регулятора об исключении из базы дропперов и приложить справку из банка.
7. В течение 15 рабочих дней регулятор проведет проверку, уберет данные человека из дропперской базы — и блокировки снимутся.

Подробнее о процедуре реабилитации вы узнаете из статьи «Кто такие дропперы, или Как не стать соучастником преступления».

Подробнее на сайте Финансовая культура